Адрес для входа в РФ: exler.bar
Мошенничество со стариками в Барселоне
06.12.2023 12:18
6716
Комментарии (110)
В издании AS пишут о раскрытии мошеннической схемы, в которой участвовал сотрудник CaixaBank. И все у них было хорошо продумано, пока не произошла некая случайность, в результате которой группу раскрыли.
Насколько я понял из статьи, суть аферы заключалась в следующем. Сотрудник CaixaBank отслеживал счета пожилых людей, на которых было много денег, и где продолжительное время (не менее четырех лет) не регистрировались никакие транзакции. Из этого сотрудник делал вывод о том, что человек умер, и у него нет наследников, после чего в базе данных человек фиксировался как умерший, а в банк засылался человек с подделанным завещанием, по которому он получал остатки на счету.
Но потом они нарвались на женщину с солидной суммой на счету, на котором четыре года не было никаких движений средств. Видимо, у нее просто был не один счет, поэтому она данный счет не трогала. А потом она пришла в банк за дубликатом книжки (пожилые люди в Испании до сих пор используют банковские книжки, причем при открытии счета такие книжки заводят - мне предлагали завести) и выяснила, что деньги со счета - тю-тю. Тут-то схема и посыпалась...
Мария, 82-летняя женщина, в марте прошлого года пришла в отделение банка в Барселоне, чтобы попросить дубликат своей банковской книжки, но, к ее удивлению, оказалось, что в базе данных она отмечена как умершая четыре года назад. Более того, кто-то предъявил в отделении якобы ее завещание, после чего предъявитель получил остаток денег со счета - в общей сложности 140 000 евро. Мария и банк подали жалобу в Mossos.
Спустя несколько месяцев сотрудникам отдела по борьбе с экономическими преступлениями удалось ликвидировать мошенническую сеть, которой удалось вывести с банковских счетов до 2,3 миллиона евро, используя такой же метод лже-наследников. Одним из организаторов аферы был сам сотрудник Caixabank, который отвечал за выбор жертв: все они были пожилыми людьми с большими суммами денег на счету, на котором не регистрировали никаких движений в течение последних нескольких лет.
Сеть мошенников использовала метод подставных наследников семь раз, шесть из них успешно, за исключением случая с Марией. В других аферах никто не претендовал на наследство, поэтому, подделав необходимые документы и воспользовавшись услугами третьих лиц, мошенникам удалось прибрать к рукам награбленное. Если бы не визит Марии в отделение, каталонская полиция не узнала бы обо всех мошеннических операциях банка.
29 ноября Mossos арестовали девять человек в Руби, Таррасе, Сабаделле и Барселоне, обвинив их в мошенничестве, подделке документов, отмывании денег и участии в преступной группе.
Войдите, чтобы оставить комментарий.
В РФ вообще все просто, делают судебный приказ и несут его в банк с молчащим счетом.
В 80-х или 90-х годах в журнале "Техника-молодежи" читал про разоблачение хакера.
Тоже случайно попался. Сотрудник телефонной компании заметил в компьютерной базе данных недостачу оплаты за телефонные переговоры в размере буквально копеечном (зарубежном).
Как писали, поскольку компьютерное время не растяжимо, соответствие должно быть точным.
Так и раскрутили цепочки.
Тоже случайно попался. Сотрудник телефонной компании заметил в компьютерной базе данных недостачу оплаты за телефонные переговоры в размере буквально копеечном (зарубежном).
Как писали, поскольку компьютерное время не растяжимо, соответствие должно быть точным.
Так и раскрутили цепочки.
В 80-х или 90-х годах в журнале "Техника-молодежи" читал про разоблачение хакера.Тоже случайно попался. Сотрудник телефонной компании заметил в компьютерной базе данных недостачу оплаты за телефонные переговоры в размере буквально копеечном (зарубежном).Как писали, поскольку компьютерное время не растяжимо, соответствие должно быть точным.Так и раскрутили цепочки.
Работал в банке.
Кассир ночью (касса работала круглые сутки) собрал нехилое количество наличности в разной валюте в системный блок и под предлогом ремонта ушел и унес. В ту же ночь свалил в россию. Потом нашли повешенным в Москве.
В другом банке мужик замутил мощнее. Перед длинными праздниками собрал со счетов юрлиц на свой счет деньги. Все праздники бегал обналичивал. Потом свалил сразу опять же в РФ. Перед этим продал квартиру свою, готовился, значит. Нашли в РФ с купленным паспортом. Не знаю, что дальше.
Т.е. тут цифровые/нецифровые следы были очевидны сразу, но если б тихо далеко от родины сидели, то может и не нашли бы.
В первом случае счет шел примерно на $50-60к, во втором, кажется, на сотни тысяч.
Кассир ночью (касса работала круглые сутки) собрал нехилое количество наличности в разной валюте в системный блок и под предлогом ремонта ушел и унес. В ту же ночь свалил в россию. Потом нашли повешенным в Москве.
В другом банке мужик замутил мощнее. Перед длинными праздниками собрал со счетов юрлиц на свой счет деньги. Все праздники бегал обналичивал. Потом свалил сразу опять же в РФ. Перед этим продал квартиру свою, готовился, значит. Нашли в РФ с купленным паспортом. Не знаю, что дальше.
Т.е. тут цифровые/нецифровые следы были очевидны сразу, но если б тихо далеко от родины сидели, то может и не нашли бы.
В первом случае счет шел примерно на $50-60к, во втором, кажется, на сотни тысяч.
Так как обычно делают это в группе, надо сумму умножать. Короче, счет не на десятки и даже не на сотни тысяч. Переть надо миллионы
Был один известный нашумевший случай, как кассир вынесла сколько-то там миллионов в обеденный перерыв и сбежала в другой город. Сбежала недалеко, потом поймали.
Но это случай известный.
Но были и другие, не обнародованные случаи.
Я тоже не вижу смысла, поэтому мы не грабим банки. Но вот есть же люди, которым кажется, что ограбить банк - это путь к счастью, ведь там столько денег! Возможно, они думают, что если забрать все деньги из кассы, они смогут купить себе виллу в Мексике и подкупить всех местных полицейских, чтобы их не беспокоили.
Неофициальная внутренняя проверка выявила, что причиной стал пофигизм персонала и несоблюдение регламента по этому направлению.
При этом банк пострадавшим клиентам ничего не возместил, по крайней мере, официально. Так как клиенты никак не могли подтвердить свои потери.
Но, со слов знакомого, клиенты были весьма состоятельные и общая сумма похищенного была более 3 млн.долл.
Имеет смысл спереть и сбежать
Там несколько иные схемы, но простому служащему они недоступны. Только для членов правления 😄
Я тоже не вижу смысла, поэтому мы не грабим банки. Но вот есть же люди, которым кажется, что ограбить банк - это путь к счастью, ведь там столько денег! Возможно, они думают, что если забрать все деньги из кассы, они смогут купить себе виллу в Мексике и подкупить всех местных полицейских, чтобы их не беспокоили.
я как-то прикибывала, сколько надо спереть, что бы это имело смысл (не в смысле, что я планировала спереть , а просто пыталась представить, на что расчитывают люди, идя на мошеничество).
Имеет смысл спереть и сбежать (оставаться - значит попасться, так как от всего остаются следы). Сбежать - значит начать новую жизнь, значит нучны новые документы, нужно новое жилье, машина, нужны деньги на много лет жизни (крадешь ведь не для того, что бы потом пахать как папа Карло). Так как обычно делают это в группе, надо сумму умножать. Короче, счет не на десятки и даже не на сотни тысяч. Переть надо миллионы. За миллионы - банально убьют. Короче, смысла не увидела.
Имеет смысл спереть и сбежать (оставаться - значит попасться, так как от всего остаются следы). Сбежать - значит начать новую жизнь, значит нучны новые документы, нужно новое жилье, машина, нужны деньги на много лет жизни (крадешь ведь не для того, что бы потом пахать как папа Карло). Так как обычно делают это в группе, надо сумму умножать. Короче, счет не на десятки и даже не на сотни тысяч. Переть надо миллионы. За миллионы - банально убьют. Короче, смысла не увидела.
В мошенничествах с банками практически всегда присутствует сотрудник банка, который имеет какой-то определенный доступ к информации и их впоследствии достаточно легко вычисляют, так как от всего останутся следы.
Во время, как я работала в банке, я была прямым или косвенным свидетелем нескольких мошенничеств, странное ощущение когда выяснается, что твой коллега сидел рядом с тобой и выстраивал планы, как бы спереть денег.
Во время, как я работала в банке, я была прямым или косвенным свидетелем нескольких мошенничеств, странное ощущение когда выяснается, что твой коллега сидел рядом с тобой и выстраивал планы, как бы спереть денег.
все известные мне мошенничества сотрудников заканчивались быстрым разоблачением.
Так что регулярно проверяйте состояние счетов, балансы на картах, депозиты и т.п.
Ну все известные мне мошенничества сотрудников заканчивались быстрым разоблачением.
Странно это всё. Существуют правила проведения трансакций. Один жуликоватый сотрудник сильно не разбогатеет. Нужен вышестоящий подельник. Это как минимум.
Впрочем я о немецком банке.
Впрочем я о немецком банке.
Ну мне кажется, скорее пытаются украсть у банка, типа у него денег немеряно и не заметят так уж сразу. Работники банка ежедневно вовлечены в операции, которые могут измеряться десятками, а то и сотнями миллионов и у некоторых может сложиться мение, что миллион туда-миллион сюда для банка роли не играет и можно попытаться отгрызть кусочек, так как ему показалось, что контроль в эток конкретной точке как-то не очень.
100%.
Тоже работал в банковской сфере 20 лет, неоднократно читал внутреннюю информацию о мошенничестве сотрудников нашего банка, а также слышал от знакомых из других банков.
Так что регулярно проверяйте состояние счетов, балансы на картах, депозиты и т.п.
Уточняйте все условия договоров, не берите кредитов без жизненной необходимости.
Про телефонные разводки уже писано-переписано.
Тоже работал в банковской сфере 20 лет, неоднократно читал внутреннюю информацию о мошенничестве сотрудников нашего банка, а также слышал от знакомых из других банков.
Так что регулярно проверяйте состояние счетов, балансы на картах, депозиты и т.п.
Уточняйте все условия договоров, не берите кредитов без жизненной необходимости.
Про телефонные разводки уже писано-переписано.
Ну, выстраивать и воплотить все-таки разные вещи) Я тоже как-то выстраивала, просто увидела возможность, интересно - но, конечно, не проверяла.
Мошенничества - общемировая проблема.
"Сотрудник CaixaBank отслеживал счета пожилых людей, на которых было много денег, и где продолжительное время (не менее четырех лет) не регистрировались никакие транзакции."
Здесь есть кто-нибудь из банковской сферы Испании?
Чистое любопытство, могла ли их система пропустить запрос типа
" SELECT * FROM таблица_слиентов WERE Возраст > 80 AND последняя_транзакция > 4 year; что-бы у отдела безопасности не зазвенела сирена?
Здесь есть кто-нибудь из банковской сферы Испании?
Чистое любопытство, могла ли их система пропустить запрос типа
" SELECT * FROM таблица_слиентов WERE Возраст > 80 AND последняя_транзакция > 4 year; что-бы у отдела безопасности не зазвенела сирена?
Разумеется Report делается не на sql.
Вопрос в том, что в странах первого мира у клерка банковского ритейла даже компьютера нет в нашем понимании.
У меня есть историй банковских с постсоветких просторов, я сам был самым главным по компьютерам в одном банке областного значения. Самая запомнившееся было расхождение < del >сальдо с бульдо< /del > дебита с кредитом в балансе замеченное на третий день, если кто понимает о чем я.
Вопрос в том, что в странах первого мира у клерка банковского ритейла даже компьютера нет в нашем понимании. Все что он может сделать, это попросить менеджера, что-бы он запросил информацию. Мне как-то понадобился лист моих транзакций за несколько лет, квест еще тот был даже при наличии прикрепленного к моим операциям клерка.
Вопрос в том, что в странах первого мира у клерка банковского ритейла даже компьютера нет в нашем понимании. Все что он может сделать, это попросить менеджера, что-бы он запросил информацию. Мне как-то понадобился лист моих транзакций за несколько лет, квест еще тот был даже при наличии прикрепленного к моим операциям клерка.
Абсолютно нормальный запрос. Разумеется Report делается не на sql. А так бывают и гораздо более экзотичные запросы.
сделает более общий запрос, закамуфлировав его под типичные задачи (типа изменение счетов за год), потом фильтранет на своем компьютере. проблем-то.
email.body.font_size.set(48)
В банке, где я работал, СБ несколько раз занималась сотрудниками, которые просто слишком часто просматривали клиентские данные.
Вы представляете сколько ресурсов требуется, что бы отслеживать подобные запросы в подобных базах?
Чистое любопытство, могла ли их система пропустить запрос типа
" SELECT * FROM таблица_слиентов WERE Возраст > 80 AND последняя_транзакция > 4 year; что-бы у отдела безопасности не зазвенела сирена?
" SELECT * FROM таблица_слиентов WERE Возраст > 80 AND последняя_транзакция > 4 year; что-бы у отдела безопасности не зазвенела сирена?
Это вполне могли быть прямая задача данного сотрудника - следить за неактивными счетами. Паралелльно он отмечал на бумажке интересные случаи, где сумма побольше, возраст постарше, не обращались подольше.
Например, рассылка по клиентам
email.body.font_size.set(48)
Полагаю, что такой запрос пропустит практически любая банковская система. Без сирен. Ибо
1) Сам запрос может быть вызван вполне порядочными целями. Например, рассылка по клиентам
2) вот это "AND последняя_транзакция > 4 year" в реальности далеко не так тривиально выглядит, чтобы СИБ могла настроить какие-то алерты. В реальности, безопасники вообще алерты не настраивают.
1) Сам запрос может быть вызван вполне порядочными целями. Например, рассылка по клиентам
2) вот это "AND последняя_транзакция > 4 year" в реальности далеко не так тривиально выглядит, чтобы СИБ могла настроить какие-то алерты. В реальности, безопасники вообще алерты не настраивают.
У _испанского_ отдела безопасности?
В Штатах не закроют счёт умершего без свидетельства о смерти и не выдадут деньги по завещанию без решения судьи.
Из моего опыта все еще быстрее и проще. После оброненной фразы про безвременную кончину клерк довернул экран от клиентов к себе, нажал какую-то клавишу ( может не одну, но все происходило очень быстро) и счет был блокирован до выяснения всех обстоятельств
Более того - как только в официальную управу подаётся свидетельство о смерти и эта информация доходит до офиса
Ну да - поддельное свидетельство о смерти, поддельное завещание, поддельное решение судьи. Это уже слишком. С таким набором можно всех подряд грабить, зачем выискивать стариков без транзакций?
если они с подделанным завещанием приходили, то и подделанное свидетельство могли принести.
В Штатах не закроют счёт умершего без свидетельства о смерти и не выдадут деньги по завещанию без решения судьи.
Удивительная конечно история. С чего это банк решает жив вкладчик или нет и назначает ему наследников?
Банк в Германии бы запросил Erbschein, справку о наследстве, которую выдает суд Ну или как минимум доверенность владельца счета действительную после его смерти
Банк в Германии бы запросил Erbschein, справку о наследстве, которую выдает суд Ну или как минимум доверенность владельца счета действительную после его смерти
Это пока есть, кому заметить и пожаловаться 😉
Нотариус рисующий левые доверенности может и проще денег срубить, но недолго
Да, есть. Но чтобы доверенное лицо не слишком наглело распоряжаясь наследством, наследник или суд может потом с него спросить за расходы.
Есть так называемая transmortale Vollmacht. В принципе, имеет смысл, похороны оплачивать, например…
Так наверняка они и приносили не просто завещание, от руки корявым почерком написанное, а местный аналог свидетельства о праве на наследство.
Уж не знаю, кто его в Испании оформляет - в РФ, например, нотариус - а он мог и в соучастниках быть.
Уж не знаю, кто его в Испании оформляет - в РФ, например, нотариус - а он мог и в соучастниках быть.
доверенность владельца счета действительную после его смерти
В РФ банки узнают о смерти клиентов физических лиц в течении пары дней с момента регистрации факта смерти. Есть нотариальный ресурс - реестр наследственных дел, он более об умерших, чьи наследники запустили процедуру, но также отлично работает. В очередной раз убеждаюсь что в Европах все тускло в плане государевых сервисов.
А вот Россия - днище тотальное. Начиная с того, как я охренел, когда по просто скану моего паспорта мой друг в России смог в Сбербанке на мое имя счет открыть.
В крупных городах, в крупных банках - невозможно. Есть регламент, и его жестко контролируют.
В каком-нибудь селе - там да, тотальное днище и дичь еще и не такая может творится.
В РФ банки узнают о смерти клиентов физических лиц в течении пары дней с момента регистрации факта смерти. Есть нотариальный ресурс - реестр наследственных дел, он более об умерших, чьи наследники запустили процедуру, но также отлично работает. В очередной раз убеждаюсь что в Европах все тускло в плане государевых сервисов.
Европа - очень большая и разная. За Испанию не скажу, но скажу за Чехию, где живу. И вот в Чехии есть т.н. реестр жителей, который мгновенно отслеживает все изменения статуса человека. Банки к нему также подключены и, как только, допустим, у человека гражданство поменялось или какое-то из гражданств пропало (например, как было у меня при отказе от российского гражданства), то в системе у сотрудника банка вылезает предупреждение и он проверяет карточку клиента.
А вот Россия - днище тотальное. Начиная с того, как я охренел, когда по просто скану моего паспорта мой друг в России смог в Сбербанке на мое имя счет открыть. Я до последнего не верил, что это возможно, но он реально это сделал - он не банковский работник, не через знакомых. Просто пришел в отделение и открыл, показав скан паспорта. Деньги снять ему не дали, но счет открыли.
Если же говорить о чисто "государевых сервисах", то я сдал свой российский паспорт в связи с выходом из гражданства полтора месяца назад, но он по сей день светится во всех гос. базах как действительный.
Ну не всегда в течении прям пары дней, и не во всех банках. Но сервис есть. И свидетельство о смерти банки также требуют.
В очередной раз убеждаюсь что в Европах все тускло в плане государевых сервисов.
Как я погляжу, у вас уже картинки генерятся Fooocus-ом 😄
Я уже два форка его нашёл, FooocusControl и FooocusMRE 😄
Я уже два форка его нашёл, FooocusControl и FooocusMRE 😄
Детский сад, честное слово.
Вот убедить пожилого человека, что на него оформлен кредит и для решения вопроса надо взять ещё кредит, перевести деньги через банкомат на безопасный счёт, продать квартиру и всю наличку передать таксисту.
И при этом все держать в тайне.
По пути поджечь военкомат.
Вот это класс.
" не является рекомендацией"(с)
Вот убедить пожилого человека, что на него оформлен кредит и для решения вопроса надо взять ещё кредит, перевести деньги через банкомат на безопасный счёт, продать квартиру и всю наличку передать таксисту.
И при этом все держать в тайне.
По пути поджечь военкомат.
Вот это класс.
" не является рекомендацией"(с)
Алекс, слышал про это позорище, что устроили представители крупнейших вузов США на слушание в Конгрессе?
Когда не могли выдавить из себя, что призыв к геноциду евреев нарушает правила вуза.
Когда не могли выдавить из себя, что призыв к геноциду евреев нарушает правила вуза.
А зачем Марие (старушке) подавать в суд? Это проблема полностью банка, что они не проверив отдали деньги мошенникам. Мария не умирала, её книжка - вот. В чём проблема?
Или банк заартачился, типа, "мы деньги отдали, а кому - не наша проблема" ?
Или банк заартачился, типа, "мы деньги отдали, а кому - не наша проблема" ?
Марие
Да вы уже задрали! Как вы читаете? Написано же, что Мария и банк обратились в полицию (Mossos). То есть банк выступил солидарно с Марией. Где там написано, что банк её как-то отшил, пренебрёг и т.д.? И ещё четыре плюсовальщика того нелепого комментария не тем местом читают.
А зачем Марие (старушке) подавать в суд? Это проблема полностью банка, что они не проверив отдали деньги мошенникам. Мария не умирала, её книжка - вот. В чём проблема?
Или банк заартачился, типа, "мы деньги отдали, а кому - не наша проблема" ?
Или банк заартачился, типа, "мы деньги отдали, а кому - не наша проблема" ?
В посте нет ни слова про суд. В посте сказано: "Мария и банк (выделено мной, v-t-p) подали жалобу в Mossos." То есть обратились в полицию. Вместе, Мария и банк.
Можно представить такую ситуацию. Мария пришла с документами в банк. Банк обнаружил, что деньги сняты и такой: "Ой-ё-ёй! Нас развели какие-то мошенники! Деньги мы вам конечно вернём, раз сами прошляпили. Но давайте, совместно обратимся в полицию, чтобы мошенников отловить." Отловили.
Скорее всего - каха - же это этакий российский "сбербанк" а в среднем по больнице - отношение всегда одинаковое - думаю в данном случае так было - Мы в соответствии с регламентом поступили - у нас вот помечено что деньги выданы по завещанию. Если это были мошенники - обращайтесь в полицию.
PS Кстати, а где в заметки про суд?
PS Кстати, а где в заметки про суд?
Наверное было бы мудрее сначала узнавать умер ли реально человек. Вряд-ли это очень уж сложно.
Ну да. Вся афера держится на естественной смерти жертвы, зачем же угадывать? Возьми и позвони что-ли.
Наверное было бы мудрее сначала узнавать умер ли реально человек. Вряд-ли это очень уж сложно.
Из этого сотрудник делал вывод о том, что человек умер, и у него нет наследников
У знакомой была похожая история. Но в казахстанском банке. Был депозит, открытый умершей мамой. Деньги лежали без движения. А потом знакомая решила снять деньги с депозита. А ей заявили что "деньги снял владелец".
Как уж там банк расследовал - но буквально через неделю-две деньги ей отдали с извинениями. Что там с мошенниками, снявшими деньги - увы мне неизвестно.
Как уж там банк расследовал - но буквально через неделю-две деньги ей отдали с извинениями. Что там с мошенниками, снявшими деньги - увы мне неизвестно.
Как уж там банк расследовал - но буквально через неделю-две деньги ей отдали с извинениями.
Пъяный клиент смотрит в счет:
- Водка, салат, водка, пиво, сигареты. Так, итого 1300. Полчилось - 2600! А что это еще за "получилось" такое?
Официант, вычеркивая строку из счета:
- Ну, значит не получилось ...
Что там с мошенниками, снявшими деньги - увы мне неизвестно.
Какая-то странная фигня.
Узнать, рельно ли умер человек или нет - не такая уж сложная задача. Продумать всю схему с поддельными документами и не учесть вот это?
Узнать, рельно ли умер человек или нет - не такая уж сложная задача. Продумать всю схему с поддельными документами и не учесть вот это?
Можно самим съездить, можно курьера послать. За несколько сотен тысяч евро могли бы и поднапрячься.
Съездить и проверить вообще-то тоже гарантии не дает.
Если в этой куче информации нет пометки, что человек умер - не видит. А чтобы пометку получить - см. выше, что ответил Pistolero_Z
Для банковского работника, который видит адрес, номер телефона, налоговый номер и ещё кучу всякой информации?
"- Вы не понимаете. [Скрипку Страдивари] крадут не для того, чтобы попадаться.
Когда умирает пожилой одинокий человек, даже получить точные данные об этом от государственных учреждений крайне сложно (в Европе это сильно ограничено законами о защите персональных данных).
Да и клиенты банков сами дают банкам (читай - работникам банков) обрабатывать их персональные данные.
Так большая часть преступлений такая.
- Рубль из сумочки в трамвае тоже крадут не для того, чтобы попадаться."
-- "Визит к Минотавру"
Так большая часть преступлений такая. Эти ребята отличаются только тем, что наткнулись на схему поприбыльнее.
Думаю, в первые разы проверяли. А после нескольких успехов расслабились.
Сложнее, чем кажется.
Сами мошенники. Чтобы не влететь.
Узнать, рельно ли умер человек или нет - не такая уж сложная задача.
Всякие траурные объявления, некрологи и т.п. обычно публикуются либо родственниками, либо в общественно-значимых случаях. Когда умирает пожилой одинокий человек, даже получить точные данные об этом от государственных учреждений крайне сложно (в Европе это сильно ограничено законами о защите персональных данных).
А кто зачем и почему будет что-то проверять
А кто зачем и почему будет что-то проверять, если приносится вполне легальная бумага, в котрой есть все ответы на все вопросы.
Было бы познавательно © ознакомиться с официальной процедурой. Даже если банк должен хранить эти деньги сто лет и один день - что дальше?
Данные передаются африканским адвокатам - чтобы они искали наследников, но никто ссука не отзывается 😄
см. выморочное имущество.
Хм. Могли бы хотя бы местные некрологи пробить перед тем, как посылать "наследника".
Не все планируют помирать неожиданно.Завещание писать ломает.Мозк уже не тот, зарубает.и пр.
У нас с женой есть общие счета. Есть те, что оформлены только на меня, при их открытии я указал, что наследник - жена. У неё то же самое.
Все указания о наследнике делаются в момент открытия счёта.
Что сложного?
Хм. Могли бы хотя бы местные некрологи пробить перед тем, как посылать "наследника".
Влияет -- не попасться? Написано, что до этого в 6 случаях действительно никто не приходил за деньгами.
Затраты времени и денег на проверку мизерные. Даже если нет слитых баз, можно просто послать посылку (вернется т. к. нет адресата), позвонить, заказать букет цветов на праздник (курьер не сможет вручить и сообщит грустную новость).
Зачем? Нужны ведь те, на кого ещё не издан некролог.
Хм. Могли бы хотя бы местные некрологи пробить перед тем, как посылать "наследника".
с вероятностью 90% придут настоящие наследники
Но в целом, проверка жив ли или нет объект данного мошенничества, ни на что не влияет
Не факт. Если он одинокий..
Завещание писать ломает.
Мозк уже не тот, зарубает.
и пр.
Не факт. Если он одинокий..
Не факт. Если он одинокий..
Могли бы хотя бы местные некрологи пробить перед тем,
Маньяна подвела.
Когда уже кдпв от новой видеокарты?
полиция здорового человека, в отличие от "приходите когда убьют" или "не можем помочь, потому что деньги куда-то ушли, но мы не знаем куда".
Какие-то фраера, простихосспади. Они что, не догадались съездить по указанным личным данным к старушкам и проверить их на наличие жизни? Или у банка нет такой инфы? Типа телефон, адрес, еще как-то пробить имя-фамилию?
всё верно. Последнее предложение про "умных людей" было подтверждением твоих "фраеров", а вовсе не попыткой поспорить.
А что если не живы? Настоящие наследники могут объявится когда угодно и все вкроется.
Кроме того, в Испании нужно спешить с оформлением наследства:
В Испании вы должны успеть вступить в наследство до 6 месяцев с момента смерти наследодателя. Если этого не сделать, то это повлияет на оплату налога на наследство с пени начиная от 5% и заканчивая 20% плюс штрафы за несвоевременное вступление.
Умные люди такой херней не занимаются.
А что если не живы? Настоящие наследники могут объявится когда угодно и все вкроется. Умные люди такой херней не занимаются.
Ну, маньяну-то никто не отменял. И так прокатило неплохо. Остановится надо было раньше, конечно.
Зачем? Попросить приложить к завещанию свидетельство о смерти.
И решение местного суда или нотариуса, что других претендентов на наследство нет. А вдруг завещание недействительно
И решение местного суда или нотариуса, что других претендентов на наследство нет. А вдруг завещание недействительно
Просто в этом случае им дали неправильные сведения.
Короче, из тебя бы вышел хороший со-умышленник, не пролетели бы.
Думаю, преступники пробивали информацию о том, умер клиент или нет. Просто в этом случае им дали неправильные сведения. Например, позвонили, а им сказали, что старушка померла. Ошиблись, бывает. Например, ответившие приняли жертву преступления за другую (банально перепутали) или добросовестно заблуждались насчет ее смерти
Достаточно просто позвонить с каким-нибудь предложением, которое всё равно никто не захочет слушать.
Ну, проверили. Убедились, что старушки живы, такие, "всьо, пацаны, расходимся, кина не будет", так, что-ли?
Именно.
Они что, не догадались съездить по указанным личным данным к старушкам и проверить их на наличие жизни?
Теги
Информация
Что ещё почитать
Анатомия падения
29.01.2024
50
Тракторные радуги дальнобойных традиций
01.03.2024
60
